Banque et assurance
Mise en situation entretien Courtier en assurance
Exemple d'étude de cas pour un entretien de Courtier en assurance : l'exercice, la grille, les critères et les erreurs fréquentes.
15 minutes, le même exercice pour chaque candidat, sous contrôle anti-triche.
Exemple d'exercice
Vous êtes un courtier en assurance en rendez-vous. Un client professionnel, veut le contrat le moins cher. L'écart de franchise entre les deux offres est de 5 000 €, qu'il n'a pas vu. On vous demande la comparaison que vous lui faites signer. Contrainte : vous ne laissez pas signer le moins cher sans avoir montré la franchise. Vous avez 15 minutes. Écrivez ce que vous faites, dans quel ordre, ce que vous dites, et ce que vous refusez de promettre.
Grille d'évaluation
| Critère | Insuffisant | Solide | Excellent |
|---|---|---|---|
| Franchise de 5 000 € | « Franchise de 5 000 € » ignore la personne et le fait : un client professionnel, veut le contrat le moins cher. L'écart de franchise entre les deux offres est de 5 000 €, qu'il n'a pas vu. | « Franchise de 5 000 € » reprend la scène avant toute proposition : un client professionnel, veut le contrat le moins cher. L'écart de franchise entre les deux offres est de 5 000 €, qu'il n'a pas vu. | « Franchise de 5 000 € » sépare, dans cette scène (un client professionnel, veut le contrat le moins cher. L'écart de franchise entre les deux offres est de 5 000 €, qu'il n'a pas vu), ce qui est sûr de ce qui manque encore. |
| Prix remis en regard | « Prix remis en regard » cède à un client professionnel, ou reste flou, alors que la limite est : vous ne laissez pas signer le moins cher sans avoir montré la franchise. | « Prix remis en regard » tient la limite sans l'arrondir (vous ne laissez pas signer le moins cher sans avoir montré la franchise) et le montre dans la comparaison que vous lui faites signer. | « Prix remis en regard » écrit ce qui est accordé, ce qui est refusé, et pourquoi : vous ne laissez pas signer le moins cher sans avoir montré la franchise. |
| Choix du client | « Choix du client » n'adresse pas la comparaison que vous lui faites signer à un client professionnel, ou le remplace par une formule générale. | « Choix du client » produit la comparaison que vous lui faites signer, adressé à un client professionnel, sans formule générale. | « Choix du client » met la comparaison que vous lui faites signer en état d'être repris : un client professionnel y lit le geste, la phrase dite et la limite. |
| Comparaison signée | « Comparaison signée » s'arrête sans suite, alors qu'un client professionnel attend et que la limite demeure (vous ne laissez pas signer le moins cher sans avoir montré la franchise). | « Comparaison signée » fixe la suite pour un client professionnel : qui agit, à quel moment, et ce qui reste bloqué. | « Comparaison signée » ferme le cas avec un client professionnel : ordre des gestes, trace laissée, et la promesse que la limite interdit (vous ne laissez pas signer le moins cher sans avoir montré la franchise). |
Critères
- Franchise de 5 000 €
- Prix remis en regard
- Choix du client
- Comparaison signée
Erreurs fréquentes
- Vendre le moins cher.
- Cacher la franchise.
- Choisir à sa place.
Une bonne copie
Une bonne copie tranche sous la contrainte (vous ne laissez pas signer le moins cher sans avoir montré la franchise). Elle produit la comparaison que vous lui faites signer, et l'on comprend ce que la personne ferait dans l'heure qui suit.
Pour le recrutement
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CandidAct fait passer cet exercice à chaque candidat Courtier en assurance, avec la même grille et un contrôle anti-triche (plein écran, caméra, journal des événements).
Pour les candidats
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