Banque et assurance
Mise en situation entretien Conseiller bancaire
Exemple d'étude de cas pour un entretien de Conseiller bancaire : l'exercice, la grille, les critères et les erreurs fréquentes.
15 minutes, le même exercice pour chaque candidat, sous contrôle anti-triche.
Exemple d'exercice
Vous êtes un conseiller bancaire en rendez-vous. Un couple de primo-accédants, veut une offre de prêt signée cette semaine pour ne pas perdre le compromis. On vous demande le plan du rendez-vous et les pièces que vous exigez avant toute promesse. Contrainte : le dossier de revenus est incomplet et le taux affiché en agence n'est pas encore validé par l'analyste. Vous avez 15 minutes. Écrivez ce que vous faites, dans quel ordre, ce que vous dites, et ce que vous refusez de promettre.
Grille d'évaluation
| Critère | Insuffisant | Solide | Excellent |
|---|---|---|---|
| Pièces manquantes | « Pièces manquantes » ignore la personne et le fait : un couple de primo-accédants, veut une offre de prêt signée cette semaine pour ne pas perdre le compromis. | « Pièces manquantes » reprend la scène avant toute proposition : un couple de primo-accédants, veut une offre de prêt signée cette semaine pour ne pas perdre le compromis. | « Pièces manquantes » sépare, dans cette scène (un couple de primo-accédants, veut une offre de prêt signée cette semaine pour ne pas perdre le compromis), ce qui est sûr de ce qui manque encore. |
| Ce que vous ne promettez pas | « Ce que vous ne promettez pas » cède à un couple de primo-accédants, ou reste flou, alors que la limite est : le dossier de revenus est incomplet et le taux affiché en agence n'est pas encore validé par l'analyste. | « Ce que vous ne promettez pas » tient la limite sans l'arrondir (le dossier de revenus est incomplet et le taux affiché en agence n'est pas encore validé par l'analyste) et le montre dans le plan du rendez-vous et les pièces que vous exigez avant toute promesse. | « Ce que vous ne promettez pas » écrit ce qui est accordé, ce qui est refusé, et pourquoi : le dossier de revenus est incomplet et le taux affiché en agence n'est pas encore validé par l'analyste. |
| Prochaine étape datée | « Prochaine étape datée » n'adresse pas le plan du rendez-vous et les pièces que vous exigez avant toute promesse à un couple de primo-accédants, ou le remplace par une formule générale. | « Prochaine étape datée » produit le plan du rendez-vous et les pièces que vous exigez avant toute promesse, adressé à un couple de primo-accédants, sans formule générale. | « Prochaine étape datée » met le plan du rendez-vous et les pièces que vous exigez avant toute promesse en état d'être repris : un couple de primo-accédants y lit le geste, la phrase dite et la limite. |
| Intérêt du couple | « Intérêt du couple » s'arrête sans suite, alors qu'un couple de primo-accédants attend et que la limite demeure (le dossier de revenus est incomplet et le taux affiché en agence n'est pas encore validé par l'analyste). | « Intérêt du couple » fixe la suite pour un couple de primo-accédants : qui agit, à quel moment, et ce qui reste bloqué. | « Intérêt du couple » ferme le cas avec un couple de primo-accédants : ordre des gestes, trace laissée, et la promesse que la limite interdit (le dossier de revenus est incomplet et le taux affiché en agence n'est pas encore validé par l'analyste). |
Critères
- Pièces manquantes
- Ce que vous ne promettez pas
- Prochaine étape datée
- Intérêt du couple
Erreurs fréquentes
- Annoncer un taux comme s'il était accordé.
- Faire signer une simulation présentée comme une offre.
- Ignorer le délai du compromis.
Une bonne copie
Une bonne copie tranche sous la contrainte (le dossier de revenus est incomplet et le taux affiché en agence n'est pas encore validé par l'analyste). Elle produit le plan du rendez-vous et les pièces que vous exigez avant toute promesse, et l'on comprend ce que la personne ferait dans l'heure qui suit.
Pour le recrutement
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CandidAct fait passer cet exercice à chaque candidat Conseiller bancaire, avec la même grille et un contrôle anti-triche (plein écran, caméra, journal des événements).
Pour les candidats
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