Banque et assurance
Mise en situation entretien Conseiller bancaire professionnel
Exemple d'étude de cas pour un entretien de Conseiller bancaire professionnel : l'exercice, la grille, les critères et les erreurs fréquentes.
15 minutes, le même exercice pour chaque candidat, sous contrôle anti-triche.
Exemple d'exercice
Vous êtes un conseiller bancaire professionnel en rendez-vous. Une association, veut un crédit pour un véhicule. Les statuts que vous avez limitent l'emprunt, et le trésorier dit que l'assemblée « est d'accord ». On vous demande le dossier que vous ouvrez. Contrainte : vous n'ouvrez pas le crédit sur un accord oral contraire aux statuts. Vous avez 15 minutes. Écrivez ce que vous faites, dans quel ordre, ce que vous dites, et ce que vous refusez de promettre.
Grille d'évaluation
| Critère | Insuffisant | Solide | Excellent |
|---|---|---|---|
| Statuts lus | « Statuts lus » ignore la personne et le fait : une association, veut un crédit pour un véhicule. Les statuts que vous avez limitent l'emprunt, et le trésorier dit que l'assemblée « est d'accord ». | « Statuts lus » reprend la scène avant toute proposition : une association, veut un crédit pour un véhicule. Les statuts que vous avez limitent l'emprunt, et le trésorier dit que l'assemblée « est d'accord ». | « Statuts lus » sépare, dans cette scène (une association, veut un crédit pour un véhicule. Les statuts que vous avez limitent l'emprunt, et le trésorier dit que l'assemblée « est d'accord »), ce qui est sûr de ce qui manque encore. |
| Accord oral insuffisant | « Accord oral insuffisant » cède à une association, ou reste flou, alors que la limite est : vous n'ouvrez pas le crédit sur un accord oral contraire aux statuts. | « Accord oral insuffisant » tient la limite sans l'arrondir (vous n'ouvrez pas le crédit sur un accord oral contraire aux statuts) et le montre dans le dossier que vous ouvrez. | « Accord oral insuffisant » écrit ce qui est accordé, ce qui est refusé, et pourquoi : vous n'ouvrez pas le crédit sur un accord oral contraire aux statuts. |
| Pièce demandée | « Pièce demandée » n'adresse pas le dossier que vous ouvrez à une association, ou le remplace par une formule générale. | « Pièce demandée » produit le dossier que vous ouvrez, adressé à une association, sans formule générale. | « Pièce demandée » met le dossier que vous ouvrez en état d'être repris : une association y lit le geste, la phrase dite et la limite. |
| Délai dit | « Délai dit » s'arrête sans suite, alors qu'une association attend et que la limite demeure (vous n'ouvrez pas le crédit sur un accord oral contraire aux statuts). | « Délai dit » fixe la suite pour une association : qui agit, à quel moment, et ce qui reste bloqué. | « Délai dit » ferme le cas avec une association : ordre des gestes, trace laissée, et la promesse que la limite interdit (vous n'ouvrez pas le crédit sur un accord oral contraire aux statuts). |
Critères
- Statuts lus
- Accord oral insuffisant
- Pièce demandée
- Délai dit
Erreurs fréquentes
- Ouvrir le crédit.
- Refuser sans dire quelle pièce manque.
- Demander une caution personnelle au trésorier.
Une bonne copie
Une bonne copie tranche sous la contrainte (vous n'ouvrez pas le crédit sur un accord oral contraire aux statuts). Elle produit le dossier que vous ouvrez, et l'on comprend ce que la personne ferait dans l'heure qui suit.
Pour le recrutement
Utilisez cette mise en situation pour votre recrutement
CandidAct fait passer cet exercice à chaque candidat Conseiller bancaire professionnel, avec la même grille et un contrôle anti-triche (plein écran, caméra, journal des événements).
Pour les candidats
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